สรุปการประชุมสมาคมนักวางแผนการเงิน 2568 – อาชีพนี้กำลังไปทางไหน?

การประชุมสามัญประจำปีของสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) จัดขึ้นอย่างเป็นทางการเมื่อช่วงต้นปี 2568 โดยมีผู้เข้าร่วมจากหลากหลายภาคส่วนในแวดวงการเงิน ทั้งนักวางแผนการเงินมืออาชีพ ผู้ถือใบอนุญาต CFP® ตัวแทนจากบริษัทประกัน บริษัทหลักทรัพย์ และองค์กรภาครัฐและเอกชนที่เกี่ยวข้อง การประชุมครั้งนี้นอกจากจะเป็นเวทีรายงานผลการดำเนินงานของสมาคมในปีที่ผ่านมา ยังเป็นพื้นที่สำหรับกำหนดทิศทางของอาชีพนักวางแผนการเงินในประเทศไทยให้ชัดเจนยิ่งขึ้นในยุคเศรษฐกิจและสังคมที่กำลังเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

ประเด็นสำคัญจากเวทีประชุมปี 2568

1. จำนวน CFP® เพิ่มขึ้นต่อเนื่อง
   หนึ่งในข้อมูลที่โดดเด่น คือ จำนวนผู้ถือใบอนุญาต CFP® ในประเทศไทยที่เพิ่มขึ้นกว่า 18.5% ภายในปีเดียว เติบโตเป็นอันดับ 1 สองปีซ้อนในการเป็นสมาชิกของสมาคมนักวางการเงิน (Financial Planning Standard Board, FPSB) ณ วันที่ 30 มีนาคม 2568 ประเทศไทยมี CFP® จำนวน 754 คน และ AFPT™ จำนวน 1,578 คน สะท้อนให้เห็นว่ามีความตื่นตัวจากประชาชนและผู้ประกอบวิชาชีพด้านการเงินที่สนใจยกระดับความรู้และมาตรฐานวิชาชีพของตนเองอย่างจริงจัง
2. แนวโน้มอาชีพที่เติบโตในยุค Aging Society
   จากข้อมูลของสำนักงานสถิติแห่งชาติ ประเทศไทยกำลังก้าวเข้าสู่สังคมสูงวัยอย่างสมบูรณ์ ซึ่งกลุ่มคนวัยเกษียณจะมีความต้องการคำปรึกษาทางการเงินมากขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการวางแผนเกษียณ การจัดการทรัพย์สิน และการส่งต่อมรดก จึงไม่น่าแปลกใจที่อาชีพนักวางแผนการเงินจะกลายเป็นหนึ่งในอาชีพที่น่าจับตามองอย่างยิ่งในทศวรรษนี้
3. ความร่วมมือกับสมาชิกนิติบุคคล
   สมาคม TFPA ได้รับสมาชิกนิติบุคคลเพิ่มขึ้น 4 ราย ทำให้มีสมาชิกนิติบุคคลรวม 38 บริษัท (เครือสถาบัน 4 กลุ่ม 17 บริษัท และสถาบัน 21 บริษัท) ซึ่งจะทำให้ความรู้ ประสบการณ์ การวางแผนการเงินองค์รวมได้เผยแพร่ นำไปใช้ในสถาบันต่างมากขึ้น ซึ่งเป็นประโยชน์กับสถาบัน พนักงาน และลูกค้าของสถาบัน
4. การสอบ การอบรม
   หลักสูตรที่อบรมมีทั้งหมด 6 ชุดวิชา โดยในปี 2567 มีผู้เข้าอบรมทั้งหมด 3,933 คน มีผู้สมัครสอบ 6,462 คน ผู้เข้าสอบ 4,210 คน และมีการกระตุ้นให้สมาชิก AFPT™ อบรมและสอบเพื่อขึ้นใบอนุญาต CFP® ได้มากขึ้น ซึ่งจะทำให้ประเทศไทยมีจำนวนบุคคลากรที่มีความรู้การวางแผนการเงินองค์กร ไปช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้มากขึ้น อัตราส่วนจำนวนสมาชิกนักวางแผนการเงิน CFP® ต่อประชากร สูงขึ้น เตรียมปรับปรุงหลักสูตรวิชาที่ 6 เพื่อให้มีในส่วนการอบรมเพื่อให้ประสิทธิภาพมากขึ้น ปรับปรุงเนื้อหาหลักสูตรวิชาที่ 4 เนื้อหาประกันภัยให้ทันกับสถานการณ์ปัจจุบัน ปรับปรุงเนื้อหาหลักสูตรวิชาที่ 5 เกณฑ์ภาษีให้เป็นปัจจุบัน มีความร่วมมือในการเทียบเคียงหลักสูตรการอบรมกับหลักสูตรในหลายมหาวิทยาลัย และจัดให้มี Online Mock Exam
5. ศูนย์อบรมและช่องทางเรียนรู้ใหม่
   เพื่อรองรับความต้องการของผู้สนใจเข้าสู่อาชีพ นักวางแผนการเงินรุ่นใหม่ สมาคมเตรียมขยายศูนย์อบรมเพิ่มเติมทั้งในกรุงเทพฯ และต่างจังหวัด พร้อมเพิ่มหลักสูตรออนไลน์ ลงนาม MOU เพื่อใช้อบรม SET E-Learning ของตลาดหลักทรัพย์ฯ เพื่อให้เข้าถึงง่ายขึ้นและประหยัดต้นทุนในการเรียนรู้ ส่วนศูนย์อบรมมีดังนี้ ศูนย์อบรมไทยพีเอฟเอ, บริษัทซีเอ็มเอสเค จำกัด, ศูนย์ความรู้วิชาชีพทางการเงิน สมาคมบริษัทจัดการลงทุน และสถาบันฝึกอบรม สมาคมบริษัทหลักทรัพย์ไทย

อาชีพนักวางแผนการเงินในปี 2568 – ทำไมจึงน่าจับตามอง?

ในยุคที่คนเริ่มให้ความสำคัญกับการวางแผนชีวิต การมี “นักวางแผนการเงิน” คอยให้คำปรึกษา กลายเป็นสิ่งจำเป็นมากขึ้น โดยเฉพาะในประเด็นที่ซับซ้อน เช่น วางแผนเกษียณ การลดหย่อนภาษี การบริหารความเสี่ยง การลงทุนระยะยาว หรือแม้แต่การเตรียมมรดกให้ลูกหลาน

ข้อมูลจากสมาคม TFPA ยังระบุว่า คนรุ่นใหม่เริ่มมองหาอาชีพที่ให้คุณค่าทางจิตใจ มีจริยธรรม และสามารถช่วยเหลือผู้อื่นได้ อาชีพนักวางแผนการเงินจึงตอบโจทย์ เพราะนอกจากจะมีรายได้ดี ยังเปิดโอกาสให้พัฒนาอย่างต่อเนื่อง และได้สร้างความเปลี่ยนแปลงที่ดีให้กับชีวิตของลูกค้าอีกด้วย

เส้นทางสู่การเป็นนักวางแผนการเงินมืออาชีพ

1. ศึกษาความรู้พื้นฐานด้านการเงิน การลงทุน และประกันชีวิต
2. ลงทะเบียนเรียนหลักสูตร CFP® กับสถาบันที่ได้รับอนุมัติจากสมาคม TFPA
3. เตรียมตัวและสอบผ่านการรับรอง CFP®
4. ยึดถือจรรยาบรรณวิชาชีพ ให้คำปรึกษาอย่างโปร่งใสและยึดประโยชน์ของลูกค้าเป็นที่ตั้ง
5. สร้างประสบการณ์ ผ่านการทำงานกับบริษัทที่มีนักวางแผนการเงินมืออาชีพ หรือเริ่มต้นธุรกิจวางแผนการเงินของตนเอง

สรุป

จากการประชุมสามัญประจำปีของสมาคมนักวางแผนการเงิน 2568 เราจะเห็นว่าอาชีพนี้มีความสำคัญและเติบโตอย่างมั่นคง ไม่ใช่แค่ในระดับประเทศไทย แต่ยังสอดคล้องกับแนวโน้มระดับโลกในด้านการวางแผนการเงินส่วนบุคคล

หากคุณกำลังมองหาอาชีพที่มั่นคง มีความหมาย และสร้างคุณค่าให้กับชีวิตผู้อื่น อาชีพนักวางแผนการเงินคือหนึ่งในคำตอบที่ดีที่สุดในยุคนี้

ภาพที่ 1 : การเติบโต CFP® ทั่วโลก ปี ค.ศ. 2024

ถ้าคุณสนใจอยากเริ่มเป็น CFP® /ปรึกษาวางแผนการเงิน สอบถาม ได้ที่ :

วรเดช ปัญจรงคะ,CFP® มือถือ 06-1519-4636 Line : @assurewealth