คุณค่าของการวางแผนการเงิน
ความรู้และทักษะเกี่ยวกับเรื่องการเงินของผู้รับปรึกษา
เพียง 17%
เห็นว่าตนเอง มีความรู้ความเข้าใจ เรื่องการเงินอย่างมาก
เพียง 19%
เชื่อว่าตนเองจะสามารถปฏิบัติตามแผนกลยุทธ์ด้านการเงินที่กำหนดไว้ได้สำเร็จ
เพียง 22%
รู้สึกมั่นใจอย่างมากว่าตนเองจะสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่วางไว้ได้
เพียง 32%
มีแผนการเงินเป็นลายลักษณ์อักษร
เรื่องการเงินที่ผู้รับคำปรึกษาให้ความสำคัญอย่างมาก
- ปลอดจากภาระหนี้
- มีเงินสำรองยามฉุกเฉิน
- มีบ้านเป็นของตนเอง
- วางแผนเพื่อวัยเกษียณ
- บริหารจัดการเรื่องการเงินส่วนตัว
- ให้ความช่วยเหลือทางการเงินแก่บุคคลอื่น
- บริหารจัดการเรื่องการลงทุน
บริการทางการเงินที่ผู้รับคำปรึกษามักใช้จาก นักวางแผนการเงิน
วางแผนเพื่อวัยเกษียณ 50%
วางแผนการลงทุน 38%
การจัดทำงบประมาณรายรับ-รายจ่าย/การบริหารจัดการหนี้ 36%
วางแผนการศึกษาบุตร
วางแผนมรดก
วางแผนภาษี
ความไว้วางใจเป็นสิ่งสำคัญ แต่ผู้รับคำปรึกษา ไม่รู้ว่าใครคือคนที่เขาจะสามารถไว้วางใจได้
- 68% เห็นว่าความน่าไว้วางใจเป็นปัจจัยที่สำคัญมากที่สุด สำหรับการเลือกนักวางแผนการเงิน
- 66% ไม่รู้ว่าใครคือคนที่ตนเองจะสามารถไว้ใจได้ หากต้องการคำปรึกษาด้านการวางแผนการเงิน
แผนการเงินและนักวางแผนการเงิน CFP ช่วยให้ผู้รับคำปรึกษาสามารถบรรลุเป้าหมายตามต้องการ
แผนการเงิน
ผู้รับคำปรึกษาที่มีแผนการเงินแบบบูรณาการ เป็นลายลักษณ์อักษรมีความมั่นใจว่าตนเองจะสามารถบรรลุเป้าหมายชีวิต ที่วางไว้ได้มากกว่าผู้ที่ไม่มีแผนการเงินถึงเกือบสามเท่า
นักวางแผนการเงิน
ผู้รับคำปรึกษาที่ใช้บริการการวางแผนการเงินจากนักวางแผนการเงิน CFP® มีความมั่นใจว่าตนจะสามารถบรรลุเป้าหมายตามที่ต้องการได้ถึง 36% และรู้สึกพึงพอใจในการบริการจากนักวางแผนการเงิน CFP® มากกว่าที่ปรึกษาทางการเงินทั่วไปถึง 39%
คุณสมบัติของ นักวางแผนการเงิน CFP® ที่ได้รับการให้คะแนะสูงสุดจากลูกค้า
- ซื่อสัตย์ และยึดมั่นในสิ่งที่ถูกต้องและชอบธรรม
- ตรงไปตรงมา และโปร่งใส
- เข้าใจความต้องการ และเป้าหมายของลูกค้า
- ความใส่ใจ
- คำนึงถึงประโยชน์ขิงลูกค้าเป็นสำคัญ
ชีวิตที่ดีขึ้น ด้วยการวางแผนการเงิน กับ นักวางแผนการเงิน CFP®
ระดับความเชื่อมั่นต่อความสามารถในการบรรลุเป้าหมาย ทางการเงินของผู้รับคำปรึกษา
- นักวางแผนการเงิน CFP® 43%
- ที่ปรึกษาการเงิน 31%
ระดับความพึงพอใจต่อการใช้บริการของผู้รับคำปรึกษา
- นักวางแผนการเงิน CFP® 57%
- ที่ปรึกษาการเงิน 42 %
เหตุผลที่ผู้รับคำปรึกษาเลือกใช้บริการวางแผนการเงินจาก นักวางแผนการเงิน CFP®
นักวางแผนการเงิน CFP® รู้จักผู้รับตำปรึกษาของตนเป็นอย่างดี
หากเปรียบเทียบกับที่ปรึกษาการเงินทั่วไปแล้ว นักวางแผนการเงิน CFP® ใช้เวลาในการพบปะติดต่อกับผู้รับคำปรึกษามากกว่าถึงเกือบสองเท่า ซึ่งทำให้นักวางแผนการเงิน CFP® สามารถเข้าใจเป้าหมายทางการเงินของผู้รับคำปรึกษาได้เป็นอย่างดี
นักวางแผนการเงิน CFP® ช่วยให้ผู้รับคำปรึกษาปฏิบัติตามแผนที่กำหนดไว้ได้
ผู้รับคำปรึกษาที่ใช้บริการจากนักวางแผนการเงิน CFP® มีแนวโน้มที่จะสามารถปฏิบัติตามแผนกลยุทธ์ด้านการเงินที่กำหนดไว้ได้สำเร็จมากกว่าถึงร้อยละ 48
นักวางแผนการเงิน CFP® ให้ความรู้กับผู้รับคำปรึกษา
ผู้รับคำปรึกษาที่ใช้บริการจากนักวางแผนการเงิน CFP® มีแนวโน้มที่จะมีความรู้ความเข้าใจเรื่องการเงินมากกว่าถึงร้อยละ 63
ความเห็นของผู้รับคำปรึกษาต่อประโยชน์ของการใช้บริการจาก นักวางแผนการเงิน CFP®
- 58% ตอบว่า นักวางแผนการเงิน CFP® เป็นผู้ให้คำปรึกษาที่ไว้วางใจได้
- 58% ตอบว่า นักวางแผนการเงิน CFP® ชี้ให้เห็นว่า การวางแผนการเงินช่วยให้มีเงินออม
- 56% ตอบว่า นักวางแผนการเงิน CFP® จัดทำแผนการเงินสำหรับเป้าหมายระยะยาวที่เหมาะสมกับความต้องการซึ่งช่วยทำให้สามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่วางไว้ได้
- 56% ตอบว่า นักวางแผนการเงิน CFP® ให้ความรู้เรื่องการเงินและทำให้เป็นเรื่องที่เข้าใจได้ง่าย
- 56% ตอบว่า นักวางแผนการเงิน CFP® ยึดมั่นในจรรยาบรรณในการประกอบวิชาชีพอย่างเคร่งครัด
FPSB จัดทำการวิจัยระดับโลกสำรวจความคิดเห็นของผู้บริโภคจำนวนกว่า 19,000 ราย ในประเทศสมาชิกของ FPSB จำนวน 19 ประเทศในระหว่างเดือนเมษายน ถึงเดือน กรกฏาคม 2558 (จัดทำการสำรวจผ่านระบบออนไลน์ โดยบริษัทจีเอฟเค)
FPSB : Financial Planning Standards Board
สอบถามบริการของเรา ติดต่อ 099-164-4747
ที่มา : สมาคมนักวางแผนการเงิน เอกสารคุณค่าการวางแผนการเงิน